Gestão de Documentos para Bancos

Gestão completa do ciclo de vida dos documentos bancários

A CENTRALINF atua em todas as etapas do ciclo documental bancário, desde a criação ou recebimento até a guarda, preservação ou descarte autorizado. O serviço contempla:

• Organização de acervos físicos e digitais;
• Classificação documental por tipo de produto e operação;
• Aplicação de planos de classificação e tabelas de temporalidade;
• Digitalização com validade jurídica conforme Decreto 10.278/2020;
• Indexação e enriquecimento com metadados;
• Criação de dossiês digitais de clientes, contas e operações;
• Automação de fluxos documentais;
• Guarda segura e preservação;
• Destinação documental conforme normas e políticas internas.

Cada documento passa a ter um ciclo controlado, auditável e alinhado às exigências do setor financeiro.

Organização e padronização da documentação bancária

A CENTRALINF estrutura o acervo documental bancário com critérios técnicos e regulatórios, permitindo acesso rápido, seguro e confiável às informações.

Os documentos são organizados por:

• Cliente, relacionamento e conta;
• Contratos bancários e aditivos;
• Operações de crédito, financiamento e investimento;
• Documentos cadastrais e KYC;
• Garantias, colaterais e registros;
• Documentos de compliance, PLD/FT e controles internos;
• Registros operacionais e administrativos;
• Documentos de auditoria interna e externa.

Essa organização reduz riscos operacionais e aumenta a eficiência das equipes.

Digitalização com validade jurídica e gestão digital

A CENTRALINF realiza digitalização profissional em conformidade com a Lei 12.682/2012 e o Decreto 10.278/2020, garantindo autenticidade, integridade e valor jurídico aos documentos digitalizados. Com a digitalização:

• Documentos físicos são convertidos em dossiês digitais seguros;
• Reduz-se a dependência de arquivos físicos;
• Diminui-se o custo de armazenagem;
• Agiliza-se o atendimento a auditorias, fiscalizações e demandas regulatórias.

A gestão digital centralizada fortalece o controle e a rastreabilidade da informação bancária.

Tecnologia aplicada à gestão de documentos para bancos

A CENTRALINF utiliza tecnologia própria e soluções avançadas, projetadas para ambientes regulados e críticos.

GED, ECM e SIGAD

• Repositórios seguros para armazenamento, versionamento, controle de acesso e auditoria documental.

Inteligência Artificial

• Classificação automática de documentos bancários;
• Extração de dados contratuais e cadastrais;
• Organização inteligente de dossiês;
• Apoio aos processos de KYC e compliance.

Automação Robótica (RPA)

• Captura automática de documentos;
• Integração com sistemas bancários e legados;
• Conferência e validação de informações;
• Atualização automática de bases internas.

Workflows Documentais

• Aprovação de contratos e operações;
• Validação de documentos obrigatórios;
• Controle de prazos regulatórios;
• Trilhas completas de auditoria.

A tecnologia garante escalabilidade, segurança e eficiência operacional.

Conformidade regulatória e segurança da informação

A Gestão de Documentos para Bancos da CENTRALINF é estruturada para atender rigorosamente às exigências regulatórias do setor financeiro. Atendemos, entre outros requisitos:

• Normas do Banco Central do Brasil;
• Políticas de compliance e controles internos;
• Regras de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/FT);
• LGPD – Lei Geral de Proteção de Dados;
• Requisitos de auditoria interna e externa;
• Boas práticas de governança e segurança da informação.

São aplicados controles de acesso, criptografia, segregação de funções e trilhas de auditoria completas para proteção de dados sensíveis.

Documentos atendidos na Gestão de Documentos para Bancos

A CENTRALINF gerencia todos os principais documentos bancários, incluindo:

• Contratos bancários e aditivos;
• Dossiês cadastrais de clientes (KYC);
• Documentos de abertura e manutenção de contas;
• Documentos de crédito, financiamento e investimentos;
• Garantias e colaterais;
• Documentos de compliance e PLD/FT;
• Registros operacionais e administrativos;
• Documentos de auditoria e fiscalização;
• Documentos digitais e digitalizados.

Benefícios da Gestão de Documentos para Bancos CENTRALINF

• Conformidade regulatória contínua;
• Redução de riscos operacionais e jurídicos;
• Acesso rápido e seguro à informação;
• Organização total do acervo bancário;
• Automação de processos documentais;
• Agilidade em auditorias e fiscalizações;
• Redução de custos operacionais;
• Maior produtividade das equipes;
• Segurança reforçada para dados sensíveis;
• Governança documental sólida.

A gestão documental passa a ser um ativo estratégico para o banco.

Por que escolher a CENTRALINF

A CENTRALINF possui ampla experiência em ambientes regulados, atendendo bancos, instituições financeiras, fintechs e cooperativas. Nossos diferenciais:

• Mais de 35 anos de experiência em gestão documental;
• Tecnologia própria com IA, RPA, GED, ECM e workflows;
• Profundo conhecimento regulatório;
• Digitalização com valor jurídico;
• Alto padrão de segurança da informação;
• Integração com sistemas bancários;
• Projetos personalizados e escaláveis;
• Equipe especializada.

Somos parceiros estratégicos na organização e governança da informação bancária.