Gestão de Documentos Bancários

Gestão completa do ciclo de vida dos documentos bancários

A CENTRALINF atua em todas as fases do documento bancário, desde sua geração ou recebimento até sua guarda, preservação ou descarte autorizado. O serviço contempla:

• Organização de acervos físicos e digitais;
• Classificação documental por tipo de operação;
• Aplicação de planos de classificação e temporalidade;
• Digitalização com validade jurídica;
• Indexação e enriquecimento com metadados;
• Criação de dossiês digitais de clientes e operações;
• Automação de fluxos documentais;
• Guarda segura e preservação;
• Destinação documental conforme normas.

Cada documento passa a ter um ciclo controlado, auditável e alinhado às exigências do setor bancário.

Organização e padronização dos documentos bancários

A CENTRALINF estrutura o acervo bancário com critérios técnicos e regulatórios, permitindo visão clara e controle absoluto sobre a documentação.

Os documentos são organizados por:

• Cliente, conta e relacionamento;
• Tipo de produto ou operação;
• Contratos e aditivos;
• Garantias e colaterais;
• Crédito, financiamento e investimentos;
• Documentos cadastrais e KYC;
• Registros operacionais e transacionais;
• Documentos de compliance e auditoria.

Essa organização garante acesso rápido à informação e reduz riscos operacionais.

Digitalização com validade jurídica e gestão digital

A CENTRALINF realiza digitalização profissional conforme a Lei 12.682/2012 e o Decreto 10.278/2020, garantindo autenticidade, integridade e valor jurídico aos documentos digitalizados.

Com a digitalização:

• Documentos físicos são convertidos em dossiês digitais seguros;
• Elimina-se a dependência de arquivos físicos quando permitido;
• Reduz-se custos com armazenagem;
• Amplia-se a agilidade no atendimento a auditorias e fiscalizações.

A gestão digital passa a ser centralizada, segura e rastreável.

Tecnologia aplicada à gestão de documentos bancários

A CENTRALINF utiliza tecnologia própria e soluções avançadas para atender às exigências do setor financeiro.

GED, ECM e SIGAD

• Repositórios seguros para armazenamento, versionamento, controle de acesso e auditoria de documentos bancários.

Inteligência Artificial

• Classificação automática de documentos;
• Extração de dados cadastrais e contratuais;
• Organização inteligente de dossiês;
• Apoio a processos de KYC e compliance.

Automação Robótica (RPA)

• Captura automática de documentos;
• Integração com sistemas bancários;
• Conferência e validação de informações;
• Atualização de bases internas.

Workflows Documentais

• Aprovação de contratos e operações;
• Controle de prazos regulatórios;
• Validação de documentos obrigatórios;
• Trilhas completas de auditoria.

A tecnologia assegura eficiência, segurança e escalabilidade.

Conformidade regulatória e segurança da informação

A gestão documental bancária exige rigor absoluto. A CENTRALINF garante aderência a:

• Normas do Banco Central do Brasil;
• Políticas de compliance e controles internos;
• LGPD – Lei Geral de Proteção de Dados;
• Normas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/FT);
• Regras de auditoria interna e externa;
• Boas práticas de governança e segurança da informação.

São aplicados controles de acesso, criptografia, trilhas de auditoria e segregação de funções, protegendo dados sensíveis de clientes e da instituição.

Documentos atendidos na Gestão de Documentos Bancários

A CENTRALINF gerencia todos os principais documentos do ambiente bancário, incluindo:

• Contratos bancários e aditivos;
• Dossiês cadastrais de clientes;
• Documentos de abertura e manutenção de contas;
• Documentos de crédito e financiamento;
• Garantias, colaterais e registros;
• Documentos de investimento;
• Documentos de compliance e KYC;
• Registros operacionais e administrativos;
• Documentos de auditoria e fiscalização;
• Documentos digitais e digitalizados.

Benefícios da Gestão de Documentos Bancários CENTRALINF

• Conformidade regulatória contínua;
• Redução de riscos operacionais e jurídicos;
• Acesso rápido e seguro à informação;
• Organização total do acervo bancário;
• Automação de processos documentais;
• Apoio eficiente a auditorias e fiscalizações;
• Redução de custos operacionais;
• Maior produtividade das equipes;
• Segurança reforçada para dados sensíveis;
• Governança documental sólida.

A gestão documental passa a ser um diferencial estratégico para o banco.

Por que escolher a CENTRALINF

A CENTRALINF possui ampla experiência em ambientes regulados e críticos, atendendo instituições financeiras, bancos, fintechs e cooperativas.

Nossos diferenciais:

• Mais de 35 anos de atuação em gestão documental;
• Tecnologia própria com IA, RPA, GED, ECM e workflows;
• Profundo conhecimento regulatório;
• Digitalização com valor jurídico;
• Segurança da informação;
• Integração com sistemas bancários;
• Projetos personalizados e escaláveis;
• Equipe especializada.

Somos parceiros estratégicos na organização e governança da informação bancária.